中铁建设物资公司创新融资模式,降低资金成本
  时间:2017-09-29  点击量:   
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金融是实体经济的血脉,血脉通,增长才有力。长期以来,银行承兑汇票一直是物资公司购销结算的主要方式,今年金融额度紧张,银承保证金居高不下,大大提高了物资公司的融资成本。为了降低融资成本,物资公司财务部一直以创新融资模式为己任,与多家银行洽谈,选择融资成本低的方式融资。2017年9月22日,物资公司与招商银行合作的首笔3500万元付款代理业务成功落地,年融资利率4.5%。较物资公司用30%保证金开立承兑汇票的年融资利率6.78%,下降2.28%。此项举措为物资公司节省了79.8万元的资金成本。

付款代理模式扩宽了物资公司的融资渠道,能够延长账期解决集中付款的资金压力,且在当期不产生现金流出的前提下,为物资公司供应商提供较为便捷的融资方式及相对合理的融资成本,以便物资公司与供应商维护良好的关系。由于该笔业务放款后均不上买卖双方贷款卡,卖方无追下表,有利于我司压降表内贷款,是一次有利于调整物资公司财务资产负债结构的创新。

随着金融市场化改革的深入,银企服务将逐渐走向创新和专业,让服务银行真实地为实体经济实现产融一体化协调发展;该笔业务为物资公司提升供给效率,降低供给成本,践行了供给侧改革的国家战略。(物资公司财务部)

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